Kategoriler
Eser Adı Yazar Yayınevi Açıklama İçindekiler Barkod
Arama  
Ana Sayfa Sipariş Takip Üyelik Yardım İletişim
 
 
Bülten
   
Güncel Gelişmeler Işığında
Bankacılıkta Kredi Bilgisi
Bireysel, Kobi, Ticari, Kurumsal, Yatırım Bankacılığı Katılım Bankacılığı, Leasing ve Faktoring
Ocak 2017 / 1. Baskı / 472 Syf.
Fiyatı: 51.00 TL
Stokta var (24 saatte kargoya verilir).
 
Sepete Ekle
   

Güncel bir krediler kitabı ihtiyacından yola çıkarak oluşturulan bu eser, konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip, müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslar arası şirketlerde danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımızın birlikte oluşturdukları üçüncü kitaptır.

Bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel krediler dâhil olmak üzere ileri boyuttaki tüm krediler dersindeki ihtiyacını en güncel bilgilerle karşılayacaktır. Ayrıca, banka, leasing ve faktoring çalışanlarının da kullanabileceği bir başucu kaynağı olacaktır.

Tablolar ve bölüm sonu soruları ile zenginleştirilen kitap için çok sayıda yerli ve yabancı kaynak taraması yapılmış, en güncel ve gerekli olan bilgilerin yer alması sağlanmıştır. Kitapta, bankacılık, leasing ve faktoring, kısacası finans kurumlarında kullanılan tüm kredi ürünleri anlatılmıştır. Kredi Garanti Fonu, kredi sigortası ve kredi fiyatlaması hakkında da bilgiler verilmiştir. Kredi faiz hesabından detaylı olarak bahsedilmiştir.

Konu Başlıkları
Kredilerin Sınıflandırılması ve Yasal Çerçevesi
Bireysel Kredi Türleri
Kobi, Ticari ve Kurumsal Kredi Türleri
Faktoring ve Leasing Finansman Teknikleri
Katılım Bankacılığı Kredileri
Yatırım Bankacılığı Kredileri ve Yapılandırılmış Finansman
Kredi Garanti Fonu, Kredi Sigortası ve Türleri
Bankalarda Kredi Onay Süreçleri
Kredilerin sınıflandırılması, Yeniden Yapılandırma, Risk Yönetimi
Kredilerin Fiyatlandırılması ve Faiz Hesaplama Yöntemleri
Barkod: 9789750241093
Yayın Tarihi: Ocak 2017
Baskı Sayısı:  1
Ebat: 16x24
Sayfa Sayısı: 472
Yayınevi: Seçkin Yayıncılık
Kapak Türü: Karton Kapaklı
Dili: Türkçe
Ekler: -

 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  17
GİRİŞ  19
BÖLÜM 1
KREDİLERİN TANIMI, SINIFLANDIRMASI VE
YASAL ÇERÇEVESİ
1.1. Kredilerin Tanımı  21
1.2. Kredilerin Sınıflandırılması  22
1.2.1. Vadelerine Göre Kredi Türleri  22
1.2.1.1. Kısa Vadeli Krediler  23
1.2.1.2. Orta ve Uzun Vadeli Krediler  23
1.2.2. Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri  24
1.2.2.1 Bireysel Krediler  24
1.2.2.2 Ticari Krediler  25
1.2.3. Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri  25
1.2.3.1. Nakit Krediler  26
1.2.3.2. Nakit Dışı (Gayri Nakit) Krediler  26
1.2.4. Para Cinsine Göre Kredi Türleri  27
1.2.4.1 Türk Parası Krediler  28
1.2.4.2 Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri)  28
1.2.4.3 Dövize Endeksli Krediler  28
1.2.5. Alınan Teminat Türüne Göre Krediler  28
1.2.5.1. Teminatsız (Açık) Krediler  29
1.2.5.2. Kefalet Karşılığı Krediler  30
1.2.5.3. Maddi Teminatlı Krediler  31
1.2.6. Kaynağına Güre Kredi Türleri  39
1.2.6.1. Banka Kaynaklı Krediler  40
1.2.6.2. TCMB Kaynaklı Krediler  40
1.2.6.3. Türk Eximbank Kaynaklı Krediler  41
1.2.6.4. Yurtdışı Kaynaklı Krediler  42
1.2.6.4.1. Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler  43
1.2.6.4.2. Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler  48
1.2.6.4.3. Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  50
1.2.6.4.4. İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  52
1.2.6.4.5. Ülke Kredileri  56
1.3. Kredilerin Yasal Çerçevesi  58
1.3.1. Bankacılık Kanunu  58
1.3.2. Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu  63
1.3.3. Tüketicinin Korunması Kanunu  68
1.3.4. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Düzenlemeleri  74
1.3.5. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Düzenlemeleri  76
1.3.6. Mali Suçlar Araştırma Kurulu Düzenlemeleri  77
1.3.7. Türkiye Bankalar Birliği Düzenlemeleri  78
1.3.8. Türkiye Katılım Bankaları Birliği Düzenlemeleri  79
SORULAR:  80
BÖLÜM 2
BİREYSEL KREDİ TÜRLERİ
2.1. Kredili Mevduat Hesapları (Esnek Hesaplar)  82
2.2. Bireysel İhtiyaç (Tüketici) Kredileri  84
2.3. Taşıt Kredileri  86
2.4. Konut Kredileri  88
2.5. Kredi Kartları  94
SORULAR:  99
BÖLÜM 3
TİCARİ, KURUMSAL VE KOBİ KREDİ TÜRLERİ
3.1. Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler  104
3.1.1. Nakit Krediler  104
3.1.1.1. Kredili Ticari Hesaplar  105
3.1.1.2. Ticari Kredi Kartları  106
3.1.1.3. İskonto ve İştira Kredileri  107
3.1.1.4. Rotatif Krediler  109
3.1.1.4.1. Açık Kredi  110
3.1.1.4.2. Kefalet Karşılığı Kredi  111
3.1.1.4.3. Senetler Karşılığı Kredi  111
3.1.1.4.4. Emtia Karşılığı Kredi  114
3.1.1.4.5. İpotek Karşılığı Kredi  114
3.1.1.4.6. Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi  115
3.1.1.4.7. Mevduat Rehini Karşılığı Kredi  116
3.1.1.4.8. Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  117
3.1.1.5. Spot Krediler  117
3.1.1.6. Altın Kredisi  119
3.1.1.7. Taksitli Ticari Krediler  121
3.1.1.7.1. Ticari İhtiyaç Kredileri  122
3.1.1.7.2. Ticari Taşıt Kredileri  123
3.1.1.7.3. Ticari İşyeri Kredileri  124
3.1.1.8. KOBİ Kredileri  125
3.1.1.9. Dövize Endeksli Krediler  129
3.1.2. Nakit Dışı Krediler  131
3.1.2.1. Teminat Mektupları  134
3.1.2.1.1. Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  139
3.1.2.1.2. Avans Teminat Mektupları  142
3.1.2.1.3. Geçici Teminat Mektupları  143
3.1.2.1.4. Kesin Teminat Mektupları  145
3.1.2.2. Yurtiçi Akreditifler  148
3.2. Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  149
3.2.1. İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  150
3.2.1.1. Döviz ve Prefinansman Kredileri  150
3.2.1.1.1. Döviz Kredileri  150
3.2.1.1.2. Prefinansman Kredileri  154
3.2.1.2. Dövizli Çek İştira Kredisi  156
3.2.1.3. Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  158
3.2.1.4. Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri ve Ticari Bankaların Rolü  161
3.2.1.5. TCMB İhracat Reeskont Kredisi  162
3.2.1.6. Forfaiting  163
3.2.1.7. İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  170
3.2.1.8. Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  171
3.2.2. TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Diğer Krediler  172
3.2.2.1. Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  172
3.2.2.2. İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  173
3.2.2.3. İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  176
3.2.2.3.1. Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  176
3.2.2.3.1.1. Post Finansman Kredileri  177
3.2.2.3.2. Yatırım Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  180
3.2.2.3.2.1. Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  180
3.2.2.3.2.2. Ülke Kredileri  184
3.2.3. Nakit Dışı Döviz Kredileri  187
3.2.3.1. Döviz Teminat Mektupları  190
3.2.3.2. Kontrgarantiler  195
3.2.3.3. Akreditif Garantileri  198
3.2.3.3.1. Peşin Akreditif  213
3.2.3.3.2. Vadeli Akreditif  216
3.2.3.3.3. Kabul Kredili Akreditif  217
3.2.3.3.4. Stand–by Akreditifler  218
3.2.3.4. Kabul ve Aval Kredileri  223
3.2.3.5. Teyitli İhracat Akreditifi Kredileri  225
3.2.4. Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  226
3.2.5. Sendikasyon ve Sekürütizasyon Kredileri  234
3.2.5.1. Sendikasyon Kredileri  235
3.2.5.2. Sekürütizasyon Kredileri  238
3.2.5.3. Kurumsal Bankacılık Kredileri  239
SORULAR:  241
BÖLÜM 4
FAKTORING VE LEASING FİNANSMAN TEKNİKLERİ
4.1. Faktoring ve Türleri  243
4.2. Leasing ve Türleri  256
SORULAR:  270
BÖLÜM 5
KATILIM BANKACILIĞI KREDİLERİ
5.1. Genel Olarak Katılım Bankacılığı  271
5.2. Katılım Bankacılığı Kredileri  276
5.2.1. İcara ve İktina  276
5.2.2. Karz–ı Hasen  278
5.2.3. Mudaraba  278
5.2.4. Murabaha  279
5.2.5. Müşareke  281
5.2.6. Selem  281
5.2.7. İstisna  282
5.2.8. Tavarruk  283
5.2.9. Tüketici Finansmanı  284
5.2.10. Nakit Dışı Finansman  284
SORULAR:  285
BÖLÜM 6
YATIRIM BANKACILIĞI KREDİLERİ VE
YAPILANDIRILMIŞ FİNANSMAN
6.1. Yatırım Bankacılığı  287
6.2. Ticari Bankaların Yatırım Bankacılığı Faaliyetleri  291
6.3. Borsa Kredileri  293
6.4. Kaldıraçlı İşlem Kredileri  295
6.4.1. Trading Kredileri  297
6.4.2. Forex Kredileri  298
6.5. Yapılandırılmış Finansman  302
6.5.1. Varlık Teminatlı Menkul Kıymet  305
6.5.2. İpotek Teminatlı Menkul Kıymet  307
6.5.3. Teminatlı Borç Yükümlülükleri:  307
6.5.4. Kredi Türevleri  308
6.5.5. Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  308
6.5.6. Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  309
6.5.7. Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar:  310
6.5.8. Sukuk  310
SORULAR:  312
BÖLÜM 7
KREDİ GARANTİ FONU, KREDİ SİGORTASI VE TÜRLERİ
7.1. Kredi Garanti Fonu  313
7.2. Kredi Sigortası  315
7.2.1. Türk Eximbank İhracat Kredi Sigortası  316
7.2.2. Ticari Alacak Sigortası  318
7.2.3. Bireysel Kredi Sigortaları  320
SORULAR:  324
BÖLÜM 8
BANKALARDA KREDİ ONAY SÜRECİ
8.1. İstihbarat Faaliyetleri, İlkeleri ve Kaynakları  328
8.1.1. Başvuru Sahibi ve Banka kayıtları  330
8.1.2. Resmi Kuruluş Kayıtları  331
8.1.3. Piyasa İstihbaratı ve Merkezi Veri Depolama Kuruluşları  332
8.1.3.1. Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi  333
8.1.3.2. Kredi Kayıt Bürosu Anonim Şirketi  334
8.1.3.2.1. Kredi Referans Sistemi  335
8.1.3.2.2. Risk Raporu ve Bireysel Kredi Notu  336
8.1.3.2.3. Kurumsal Büro Sistemi  337
8.1.3.2.4. Limit Kontrol Sistemi  337
8.1.3.2.5. Bireysel Borçluluk Endeksi  338
8.1.3.2.6. Çek Raporu Sunum Sistemi, Çek Raporu Teyit Sistemi ve Çek Endeksi  338
8.1.3.2.7. Güvenlik Sistemleri  339
8.1.3.2.7.1. Sahte Bilgi/Belge/Beyan/Başvuru Alarm Sistemi  339
8.1.3.2.7.2. İnternet Sahtekârlıkları Alarm Sistemi  340
8.1.3.2.8. Müşteri İtirazları Değerlendirme Sistemi  341
8.2. Kredi Değerlendirme ve Derecelendirme Sistemleri  341
8.2.1. Kalitatif ve Kantitatif Analiz Sistemleri  342
8.2.1.1. Kalitatif Analiz  342
8.2.1.2. Kantitatif Analiz  346
8.2.1.2.1. Kapsamına Göre Finansal Analiz Türleri  347
8.2.1.2.1.1. Statik Analiz  348
8.2.1.2.1.2. Dinamik Analiz  348
8.2.1.2.2. Uygulanan Analiz Yöntemine Göre Finansal Analiz Türleri  348
8.2.1.2.2.1. Karşılaştırmalı Tablolar Analizi  349
8.2.1.2.2.2. Dikey Analiz  350
8.2.1.2.2.3. Trend Analizi  351
8.2.1.2.2.4. Oran Analizi  351
8.2.1.2.2.4.1. Likidite Oranları  352
8.2.1.2.2.4.2. Kaldıraç Oranları  354
8.2.1.2.2.4.3. Mali Yapı Oranları  358
8.2.1.2.2.4.4. Aktivite Oranları  359
8.2.1.2.2.4.5. Kârlılık Oranları  364
8.2.1.2.2.4.6. Yardımcı Değerler  365
8.2.2. Kredi Skorlama Sistemi  367
8.3. Kredi Komitesi  368
8.4. Tüketici Kredilerinde Onay Süreci  370
8.5. Ticari Kredilerde Onay Süreci  373
8.6. Kredi Kartlarında Onay Süreci  376
8.7. Çek Karnesi Taleplerinde Onay Süreci  379
8.8. Kredi Kullandırım Koşulları  381
SORULAR:  384
BÖLÜM 9
KREDİLERİN SINIFLANDIRILMASI,
YENİDEN YAPILANDIRMA, RİSK YÖNETİMİ,
RİSK ÖLÇÜMÜ VE STRES TESTLERİ
9.1. Kredilerin Sınıflandırılması  387
9.2. Kredilerin Yeniden Yapılandırılması  392
9.2.1. Şirket Kurtarma Kanunu  394
9.2.2. İstanbul Yaklaşımı  395
9.2.3. Anadolu Yaklaşımı  396
9.2.4. Tüketici Finansmanına Yönelik Yeniden Yapılandırma  398
9.3. Risk Yönetimi  399
9.4. Risk Ölçümü ve Stres Testleri  403
SORULAR:  410
BÖLÜM 10
KREDİLERİN FİYATLANDIRILMASI VE
FAİZ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ
10.1. Genel Fiyatlandırma Yöntemleri  412
10.1.1. Maliyete Dayalı Yöntemler  412
10.1.1.1. Maliyet Artı Kâr Yöntemi  413
10.1.1.2. Marjinal Yöntem  414
10.1.2. Maliyete Dayalı Olmayan Yöntemler  414
10.1.2.1. Başa baş Analizi Yöntemi  415
10.1.2.2. Kullanım Değeri Yöntemi  416
10.1.2.3. Piyasa Fiyatına Uyum Yöntemi  417
10.1.2.4. Piyasayı Etkileme Yöntemi  418
10.1.2.5. Pazarın Kaymağını Alma Yöntemi  418
10.1.2.6. Özel İlişkiye Dayalı Fiyatlama Yöntemi  419
10.1.2.7. Prestij Fiyatlandırması Yöntemi  419
10.1.2.8. Finansal Future Yolu İle Fiyatlandırma Yöntemi  420
10.2. Bankacılıkta Fiyatlandırma Kararlarını Etkileyen Faktörler  420
10.2.1. Mikroekonomik Faktörler  422
10.2.1.1. Maliyet Faktörü  422
10.2.1.1.1 Sermaye Maliyeti  423
10.2.1.1.2. Borçlanma Maliyeti  425
10.2.1.1.3. Kullanılabilir Fon Maliyeti  426
10.2.1.1.4. İşlem Maliyetleri  427
10.2.1.2. Kârlılık ve Büyüme Hedefleri  427
10.2.1.3. Rakip Bankaların Fiyatlandırma Koşulları  428
10.2.2. Makroekonomik Faktörler  429
10.2.2.1. Yasal ve Kurumsal Düzenlemeler  429
10.2.2.2. Para Piyasalarındaki Değişiklikler  429
10.2.2.3. Kur Politikası ve Açık Pozisyon  430
10.2.2.4. Makroekonomik İstikrar ve Kredibilite  430
10.2.3. Müşteri Profiline Dayalı Faktörler  431
10.2.3.1. Kredi Değerliliği, Risk Unsuru ve Müşteri Verimliliği  431
10.2.3.2. Vade, Teminat Yapısı ve Geri Ödeme Koşulları  432
10.3. Kredilerin Fiyatlandırılması  432
10.3.1. Kredi Kartlarının Fiyatlandırılması  433
10.3.2. Tüketici Kredilerinin Fiyatlandırılması  434
10.3.3. Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması  436
10.3.4. Gayri Nakit Kredilerin Fiyatlandırılması  438
10.4. Faiz ve Faiz Hesaplama Yöntemleri  439
10.4.1. Hukuksal Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  440
10.4.1.1. Akdi Faiz  440
10.4.1.2. Kanuni Faiz  441
10.4.1.3. Gecikme Faizi  441
10.4.2. Ekonomik Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  442
10.4.2.1. Brüt Faiz – Net Faiz  442
10.4.2.2. Nominal Faiz – Reel Faiz  443
10.4.3. Hesaplanma Yöntemleri Bakımından Faiz Türleri  444
10.4.3.1. Basit Faiz  445
10.4.3.2. Cari Hesaplarda Faiz  446
10.4.3.2.1. Direkt Yöntem  446
10.4.3.2.2. Hamburg Yöntemi  448
10.4.3.3. Bileşik Faiz  448
10.4.3.4. Anüiteler  449
10.4.3.4.1. Normal Anüiteler  450
10.4.3.4.2. Peşin Anüiteler  451
10.4.3.4.3. Geciktirilmiş Anüiteler  452
10.4.3.4.4. Borcun Eşit Taksitlerle Amortismanı  452
10.4.3.5. İskonto  453
SORULAR:  455
Sonuç  457
Kaynakça  459
Kavram Dizini  467
Özgeçmişler  471
 


Abuzer Pınar ...
Eylül 2019
43.00 TL
Sepete Ekle
Aysel Gündoğdu
Eylül 2019
27.00 TL
Sepete Ekle
Mehmet Güneş
Mayıs 2019
48.00 TL
Sepete Ekle
Remzi Özmen
Nisan 2019
10.90 TL
Sepete Ekle





 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  17
GİRİŞ  19
BÖLÜM 1
KREDİLERİN TANIMI, SINIFLANDIRMASI VE
YASAL ÇERÇEVESİ
1.1. Kredilerin Tanımı  21
1.2. Kredilerin Sınıflandırılması  22
1.2.1. Vadelerine Göre Kredi Türleri  22
1.2.1.1. Kısa Vadeli Krediler  23
1.2.1.2. Orta ve Uzun Vadeli Krediler  23
1.2.2. Kullanım Amacına Göre Kredi Türleri  24
1.2.2.1 Bireysel Krediler  24
1.2.2.2 Ticari Krediler  25
1.2.3. Kullandırım Şekline Göre Kredi Türleri  25
1.2.3.1. Nakit Krediler  26
1.2.3.2. Nakit Dışı (Gayri Nakit) Krediler  26
1.2.4. Para Cinsine Göre Kredi Türleri  27
1.2.4.1 Türk Parası Krediler  28
1.2.4.2 Yabancı Para Krediler (Döviz Kredileri)  28
1.2.4.3 Dövize Endeksli Krediler  28
1.2.5. Alınan Teminat Türüne Göre Krediler  28
1.2.5.1. Teminatsız (Açık) Krediler  29
1.2.5.2. Kefalet Karşılığı Krediler  30
1.2.5.3. Maddi Teminatlı Krediler  31
1.2.6. Kaynağına Güre Kredi Türleri  39
1.2.6.1. Banka Kaynaklı Krediler  40
1.2.6.2. TCMB Kaynaklı Krediler  40
1.2.6.3. Türk Eximbank Kaynaklı Krediler  41
1.2.6.4. Yurtdışı Kaynaklı Krediler  42
1.2.6.4.1. Dünya Bankası Grubu Kaynaklı Krediler  43
1.2.6.4.2. Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Krediler  48
1.2.6.4.3. Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  50
1.2.6.4.4. İslam Kalkınma Bankası Kaynaklı Krediler  52
1.2.6.4.5. Ülke Kredileri  56
1.3. Kredilerin Yasal Çerçevesi  58
1.3.1. Bankacılık Kanunu  58
1.3.2. Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu  63
1.3.3. Tüketicinin Korunması Kanunu  68
1.3.4. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Düzenlemeleri  74
1.3.5. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Düzenlemeleri  76
1.3.6. Mali Suçlar Araştırma Kurulu Düzenlemeleri  77
1.3.7. Türkiye Bankalar Birliği Düzenlemeleri  78
1.3.8. Türkiye Katılım Bankaları Birliği Düzenlemeleri  79
SORULAR:  80
BÖLÜM 2
BİREYSEL KREDİ TÜRLERİ
2.1. Kredili Mevduat Hesapları (Esnek Hesaplar)  82
2.2. Bireysel İhtiyaç (Tüketici) Kredileri  84
2.3. Taşıt Kredileri  86
2.4. Konut Kredileri  88
2.5. Kredi Kartları  94
SORULAR:  99
BÖLÜM 3
TİCARİ, KURUMSAL VE KOBİ KREDİ TÜRLERİ
3.1. Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Ticari Krediler  104
3.1.1. Nakit Krediler  104
3.1.1.1. Kredili Ticari Hesaplar  105
3.1.1.2. Ticari Kredi Kartları  106
3.1.1.3. İskonto ve İştira Kredileri  107
3.1.1.4. Rotatif Krediler  109
3.1.1.4.1. Açık Kredi  110
3.1.1.4.2. Kefalet Karşılığı Kredi  111
3.1.1.4.3. Senetler Karşılığı Kredi  111
3.1.1.4.4. Emtia Karşılığı Kredi  114
3.1.1.4.5. İpotek Karşılığı Kredi  114
3.1.1.4.6. Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi  115
3.1.1.4.7. Mevduat Rehini Karşılığı Kredi  116
3.1.1.4.8. Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  117
3.1.1.5. Spot Krediler  117
3.1.1.6. Altın Kredisi  119
3.1.1.7. Taksitli Ticari Krediler  121
3.1.1.7.1. Ticari İhtiyaç Kredileri  122
3.1.1.7.2. Ticari Taşıt Kredileri  123
3.1.1.7.3. Ticari İşyeri Kredileri  124
3.1.1.8. KOBİ Kredileri  125
3.1.1.9. Dövize Endeksli Krediler  129
3.1.2. Nakit Dışı Krediler  131
3.1.2.1. Teminat Mektupları  134
3.1.2.1.1. Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  139
3.1.2.1.2. Avans Teminat Mektupları  142
3.1.2.1.3. Geçici Teminat Mektupları  143
3.1.2.1.4. Kesin Teminat Mektupları  145
3.1.2.2. Yurtiçi Akreditifler  148
3.2. Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  149
3.2.1. İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  150
3.2.1.1. Döviz ve Prefinansman Kredileri  150
3.2.1.1.1. Döviz Kredileri  150
3.2.1.1.2. Prefinansman Kredileri  154
3.2.1.2. Dövizli Çek İştira Kredisi  156
3.2.1.3. Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  158
3.2.1.4. Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri ve Ticari Bankaların Rolü  161
3.2.1.5. TCMB İhracat Reeskont Kredisi  162
3.2.1.6. Forfaiting  163
3.2.1.7. İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  170
3.2.1.8. Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  171
3.2.2. TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Diğer Krediler  172
3.2.2.1. Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  172
3.2.2.2. İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  173
3.2.2.3. İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  176
3.2.2.3.1. Tüketim Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  176
3.2.2.3.1.1. Post Finansman Kredileri  177
3.2.2.3.2. Yatırım Malları İthalatının Finansmanında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  180
3.2.2.3.2.1. Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  180
3.2.2.3.2.2. Ülke Kredileri  184
3.2.3. Nakit Dışı Döviz Kredileri  187
3.2.3.1. Döviz Teminat Mektupları  190
3.2.3.2. Kontrgarantiler  195
3.2.3.3. Akreditif Garantileri  198
3.2.3.3.1. Peşin Akreditif  213
3.2.3.3.2. Vadeli Akreditif  216
3.2.3.3.3. Kabul Kredili Akreditif  217
3.2.3.3.4. Stand–by Akreditifler  218
3.2.3.4. Kabul ve Aval Kredileri  223
3.2.3.5. Teyitli İhracat Akreditifi Kredileri  225
3.2.4. Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  226
3.2.5. Sendikasyon ve Sekürütizasyon Kredileri  234
3.2.5.1. Sendikasyon Kredileri  235
3.2.5.2. Sekürütizasyon Kredileri  238
3.2.5.3. Kurumsal Bankacılık Kredileri  239
SORULAR:  241
BÖLÜM 4
FAKTORING VE LEASING FİNANSMAN TEKNİKLERİ
4.1. Faktoring ve Türleri  243
4.2. Leasing ve Türleri  256
SORULAR:  270
BÖLÜM 5
KATILIM BANKACILIĞI KREDİLERİ
5.1. Genel Olarak Katılım Bankacılığı  271
5.2. Katılım Bankacılığı Kredileri  276
5.2.1. İcara ve İktina  276
5.2.2. Karz–ı Hasen  278
5.2.3. Mudaraba  278
5.2.4. Murabaha  279
5.2.5. Müşareke  281
5.2.6. Selem  281
5.2.7. İstisna  282
5.2.8. Tavarruk  283
5.2.9. Tüketici Finansmanı  284
5.2.10. Nakit Dışı Finansman  284
SORULAR:  285
BÖLÜM 6
YATIRIM BANKACILIĞI KREDİLERİ VE
YAPILANDIRILMIŞ FİNANSMAN
6.1. Yatırım Bankacılığı  287
6.2. Ticari Bankaların Yatırım Bankacılığı Faaliyetleri  291
6.3. Borsa Kredileri  293
6.4. Kaldıraçlı İşlem Kredileri  295
6.4.1. Trading Kredileri  297
6.4.2. Forex Kredileri  298
6.5. Yapılandırılmış Finansman  302
6.5.1. Varlık Teminatlı Menkul Kıymet  305
6.5.2. İpotek Teminatlı Menkul Kıymet  307
6.5.3. Teminatlı Borç Yükümlülükleri:  307
6.5.4. Kredi Türevleri  308
6.5.5. Kredi Bağlantılı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  308
6.5.6. Hisse Senedine Dayalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar  309
6.5.7. Anapara Korumalı Yapılandırılmış Finansal Araçlar:  310
6.5.8. Sukuk  310
SORULAR:  312
BÖLÜM 7
KREDİ GARANTİ FONU, KREDİ SİGORTASI VE TÜRLERİ
7.1. Kredi Garanti Fonu  313
7.2. Kredi Sigortası  315
7.2.1. Türk Eximbank İhracat Kredi Sigortası  316
7.2.2. Ticari Alacak Sigortası  318
7.2.3. Bireysel Kredi Sigortaları  320
SORULAR:  324
BÖLÜM 8
BANKALARDA KREDİ ONAY SÜRECİ
8.1. İstihbarat Faaliyetleri, İlkeleri ve Kaynakları  328
8.1.1. Başvuru Sahibi ve Banka kayıtları  330
8.1.2. Resmi Kuruluş Kayıtları  331
8.1.3. Piyasa İstihbaratı ve Merkezi Veri Depolama Kuruluşları  332
8.1.3.1. Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi  333
8.1.3.2. Kredi Kayıt Bürosu Anonim Şirketi  334
8.1.3.2.1. Kredi Referans Sistemi  335
8.1.3.2.2. Risk Raporu ve Bireysel Kredi Notu  336
8.1.3.2.3. Kurumsal Büro Sistemi  337
8.1.3.2.4. Limit Kontrol Sistemi  337
8.1.3.2.5. Bireysel Borçluluk Endeksi  338
8.1.3.2.6. Çek Raporu Sunum Sistemi, Çek Raporu Teyit Sistemi ve Çek Endeksi  338
8.1.3.2.7. Güvenlik Sistemleri  339
8.1.3.2.7.1. Sahte Bilgi/Belge/Beyan/Başvuru Alarm Sistemi  339
8.1.3.2.7.2. İnternet Sahtekârlıkları Alarm Sistemi  340
8.1.3.2.8. Müşteri İtirazları Değerlendirme Sistemi  341
8.2. Kredi Değerlendirme ve Derecelendirme Sistemleri  341
8.2.1. Kalitatif ve Kantitatif Analiz Sistemleri  342
8.2.1.1. Kalitatif Analiz  342
8.2.1.2. Kantitatif Analiz  346
8.2.1.2.1. Kapsamına Göre Finansal Analiz Türleri  347
8.2.1.2.1.1. Statik Analiz  348
8.2.1.2.1.2. Dinamik Analiz  348
8.2.1.2.2. Uygulanan Analiz Yöntemine Göre Finansal Analiz Türleri  348
8.2.1.2.2.1. Karşılaştırmalı Tablolar Analizi  349
8.2.1.2.2.2. Dikey Analiz  350
8.2.1.2.2.3. Trend Analizi  351
8.2.1.2.2.4. Oran Analizi  351
8.2.1.2.2.4.1. Likidite Oranları  352
8.2.1.2.2.4.2. Kaldıraç Oranları  354
8.2.1.2.2.4.3. Mali Yapı Oranları  358
8.2.1.2.2.4.4. Aktivite Oranları  359
8.2.1.2.2.4.5. Kârlılık Oranları  364
8.2.1.2.2.4.6. Yardımcı Değerler  365
8.2.2. Kredi Skorlama Sistemi  367
8.3. Kredi Komitesi  368
8.4. Tüketici Kredilerinde Onay Süreci  370
8.5. Ticari Kredilerde Onay Süreci  373
8.6. Kredi Kartlarında Onay Süreci  376
8.7. Çek Karnesi Taleplerinde Onay Süreci  379
8.8. Kredi Kullandırım Koşulları  381
SORULAR:  384
BÖLÜM 9
KREDİLERİN SINIFLANDIRILMASI,
YENİDEN YAPILANDIRMA, RİSK YÖNETİMİ,
RİSK ÖLÇÜMÜ VE STRES TESTLERİ
9.1. Kredilerin Sınıflandırılması  387
9.2. Kredilerin Yeniden Yapılandırılması  392
9.2.1. Şirket Kurtarma Kanunu  394
9.2.2. İstanbul Yaklaşımı  395
9.2.3. Anadolu Yaklaşımı  396
9.2.4. Tüketici Finansmanına Yönelik Yeniden Yapılandırma  398
9.3. Risk Yönetimi  399
9.4. Risk Ölçümü ve Stres Testleri  403
SORULAR:  410
BÖLÜM 10
KREDİLERİN FİYATLANDIRILMASI VE
FAİZ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ
10.1. Genel Fiyatlandırma Yöntemleri  412
10.1.1. Maliyete Dayalı Yöntemler  412
10.1.1.1. Maliyet Artı Kâr Yöntemi  413
10.1.1.2. Marjinal Yöntem  414
10.1.2. Maliyete Dayalı Olmayan Yöntemler  414
10.1.2.1. Başa baş Analizi Yöntemi  415
10.1.2.2. Kullanım Değeri Yöntemi  416
10.1.2.3. Piyasa Fiyatına Uyum Yöntemi  417
10.1.2.4. Piyasayı Etkileme Yöntemi  418
10.1.2.5. Pazarın Kaymağını Alma Yöntemi  418
10.1.2.6. Özel İlişkiye Dayalı Fiyatlama Yöntemi  419
10.1.2.7. Prestij Fiyatlandırması Yöntemi  419
10.1.2.8. Finansal Future Yolu İle Fiyatlandırma Yöntemi  420
10.2. Bankacılıkta Fiyatlandırma Kararlarını Etkileyen Faktörler  420
10.2.1. Mikroekonomik Faktörler  422
10.2.1.1. Maliyet Faktörü  422
10.2.1.1.1 Sermaye Maliyeti  423
10.2.1.1.2. Borçlanma Maliyeti  425
10.2.1.1.3. Kullanılabilir Fon Maliyeti  426
10.2.1.1.4. İşlem Maliyetleri  427
10.2.1.2. Kârlılık ve Büyüme Hedefleri  427
10.2.1.3. Rakip Bankaların Fiyatlandırma Koşulları  428
10.2.2. Makroekonomik Faktörler  429
10.2.2.1. Yasal ve Kurumsal Düzenlemeler  429
10.2.2.2. Para Piyasalarındaki Değişiklikler  429
10.2.2.3. Kur Politikası ve Açık Pozisyon  430
10.2.2.4. Makroekonomik İstikrar ve Kredibilite  430
10.2.3. Müşteri Profiline Dayalı Faktörler  431
10.2.3.1. Kredi Değerliliği, Risk Unsuru ve Müşteri Verimliliği  431
10.2.3.2. Vade, Teminat Yapısı ve Geri Ödeme Koşulları  432
10.3. Kredilerin Fiyatlandırılması  432
10.3.1. Kredi Kartlarının Fiyatlandırılması  433
10.3.2. Tüketici Kredilerinin Fiyatlandırılması  434
10.3.3. Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması  436
10.3.4. Gayri Nakit Kredilerin Fiyatlandırılması  438
10.4. Faiz ve Faiz Hesaplama Yöntemleri  439
10.4.1. Hukuksal Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  440
10.4.1.1. Akdi Faiz  440
10.4.1.2. Kanuni Faiz  441
10.4.1.3. Gecikme Faizi  441
10.4.2. Ekonomik Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  442
10.4.2.1. Brüt Faiz – Net Faiz  442
10.4.2.2. Nominal Faiz – Reel Faiz  443
10.4.3. Hesaplanma Yöntemleri Bakımından Faiz Türleri  444
10.4.3.1. Basit Faiz  445
10.4.3.2. Cari Hesaplarda Faiz  446
10.4.3.2.1. Direkt Yöntem  446
10.4.3.2.2. Hamburg Yöntemi  448
10.4.3.3. Bileşik Faiz  448
10.4.3.4. Anüiteler  449
10.4.3.4.1. Normal Anüiteler  450
10.4.3.4.2. Peşin Anüiteler  451
10.4.3.4.3. Geciktirilmiş Anüiteler  452
10.4.3.4.4. Borcun Eşit Taksitlerle Amortismanı  452
10.4.3.5. İskonto  453
SORULAR:  455
Sonuç  457
Kaynakça  459
Kavram Dizini  467
Özgeçmişler  471
 


 
Kitap
Bülten
Kitap
Kitap
İndirimli Kitaplar
 
 
Ana Sayfa | Hakkımızda | Bülten | Gizlilik ve Çerez Sözleşmesi | Üye Sayfası | Yardım | İletişim

Seçkin Yayıncılık San. Tic. A.Ş.
Copyright © 1996 - 2019