Dijital Bankaların Hukuki Rejimi
Dijital Bankaların Hukuki Rejimi
1. Baskı,
Ekim 2026
Kitabın Detayları
Dili:
Türkçe
Ebat:
16x24
Sayfa Sayısı:
236
Kitabın Fiyatı:
630,00₺
Temin süresi 2-3 gündür.
Kitabın Açıklaması
Bu çalışma, dijital bankacılığın kuruluş ve faaliyet esaslarının yanı sıra, dijital bankacılık ekosisteminin önemli hukuki aşamalarından biri olan uzaktan müşteri edinimi sürecini merkeze almaktadır. Uzaktan kimlik tespiti ve kimlik doğrulama yöntemlerinden biyometrik teknolojilere, görüntülü görüşme süreçlerinden elektronik ortamda sözleşme ilişkisinin kurulmasına kadar uzanan bu süreç; kişisel verilerin korunması, bilgi güvenliği, ispat hukuku, sorumluluk hukuku ve yapay zeka destekli teknolojilerin kullanımı bakımından çok sayıda hukuki soruyu da beraberinde getirmektedir.
Kitabın Konu Başlıkları
Temel Kavramlar
Dijital Banka (Neobank)
Dijital Bankalar Tarafından Kullanılan Uzaktan Kimlik Tespiti ve Kimlik Doğrulama Yöntemleri
Kitapla İlgili Kategoriler
Kitabın İçindekileri
İÇİNDEKİLER
ÖNSÖZ
5
İÇİNDEKİLER
7
KISALTMALAR
13
GİRİŞ
15
Birinci Bölüm
TEMEL KAVRAMLAR
I. BANKA KAVRAMI
21
A. Geleneksel Banka
24
B. Dijital Banka (Neobank)
28
1. Dijital Banka ve Elektronik Bankacılık Kavramlarının
Karşılaştırılması
32
C. Banka Türleri
34
1. Mevduat Bankası
35
2. Katılım Bankası
35
3. Kalkınma ve Yatırım Bankası
36
II. FİNTEK KAVRAMI
37
A. Fintek ve Dijital Banka Kavramlarının Karşılaştırılması
39
III. KİMLİK TESPİTİ VE KİMLİK DOĞRULAMAYA İLİŞKİN
KAVRAMLAR
40
A. Fiziksel Kimlik ve Dijital Kimlik Kavramı
40
B. Uzaktan Kimlik Tespiti ve Kimlik Doğrulama Kavramları
43
C. Çok Faktörlü ve İki Faktörlü Kimlik Doğrulama Sistemi
Kavramları
45
Ç. Elektronik Sertifika ve Elektronik İmza Kavramları
47
D. SMS OTP Kavramı
49
E. Yakın Alan İletişimi (NFC) ve MRZ Kavramları
50
İKİNCİ BÖLÜM
DİJİTAL BANKA (NEOBANK)
I. TANIM
53
II. TARİHSEL GELİŞİM
55
III. DİJİTAL BANKANIN KURULUŞ VE FAALİYET İZNİ ALMASI
59
A. Dijital Bankanın Kuruluş Şartları
59
1. Genel Şartlar
60
2. Kurucu Ortaklarda Aranan Şartlar
65
a) Kurucu Ortakların Ticari Siciline İlişkin Şartlar
66
b) Kurucu Ortakların Adli Siciline İlişkin Şartlar
68
c) Kurucu Ortakların Mali Güç ve İtibarına İlişkin
Şartlar
69
ç) Kurucu Ortakların Dürüstlük ve Yeterliliğine İlişkin
Şartlar
70
d)Tüzel Kişi Kurucu Ortakların Yapısına İlişkin Şartlar
71
e) Kurucu Ortakların Türkiye’de Yerleşik Olması ve
Risk Merkezi ile Bilgi Alışverişi Sözleşmesi
İmzalamış Olma Şartı
73
3. Yönetim Kurulu Üyelerinin Sahip Olması Gereken
Nitelikler
75
4. Faaliyet Programı ve İş Planına İlişkin Şartlar
77
a) İş Planına İlişkin Şartlar
78
b) Faaliyet Programına İlişkin Şartlar
79
5. Asgari Ödenmiş Sermaye Şartı
81
B. Dijital Bankanın Faaliyet İzni Şartları
83
1. Genel Şartlar
85
2. Asgari Ödenmiş Sermaye Şartı
86
3. Yöneticilerde Aranan Şartlar
88
4. Bilgi Sisteminin Yeterliliği Şartı
91
IV. DİJİTAL BANKANIN KURULUŞ VE FAALİYET İZNİNİN İPTALİ
VEYA SINIRLANDIRILMASI
92
A. Dijital Bankanın Kuruluş İzninin İptali
93
B. Dijital Bankanın Faaliyet İzninin İptali veya
Sınırlandırılması
96
1. Bankacılık Kanunu Madde 12 Kapsamında Faaliyet
İzninin İptali veya Sınırlandırılması Nedenleri
96
2. Bankacılık Kanunu Madde 71 Kapsamında Faaliyet
İzninin Kaldırılması
98
V. HİZMET SÜREKLİLİĞİ TAAHHÜDÜ
101
VI. DİJİTAL BANKANIN FAALİYET KISITLAMALARI
103
A. Teşkilatlanma ve Fiziksel Şube Açma Yasağı
103
B. Kredi Müşterisi Kısıtlamaları
107
C. Nakdi Tüketici Kredisi Limiti
110
VII. FAALİYET KISITLAMALARININ KALDIRILMASI
112
VIII. MEVCUT BANKALARIN DURUMU
113
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
DİJİTAL BANKALAR TARAFINDAN KULLANILAN UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ ve KİMLİK DOĞRULAMA YÖNTEMLERİ
I. TÜRKİYE’DE UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ VE KİMLİK
DOĞRULAMA SİSTEMLERİNE İLİŞKİN DÜZENLEMELER
117
II. BANKACILIK HİZMETLERİNİN ELEKTRONİK DAĞITIM
KANALLARI ÜZERİNDEN SUNULMASINDA KİMLİK
DOĞRULAMA VE İŞLEM GÜVENLİĞİ
121
A. Kimlik Doğrulama Bileşenlerinin Kişi ile İlişkilendirilmesi
122
B. Uzaktan Kimlik Doğrulama Süreci
122
1. İnternet Bankacılığında Kimlik Doğrulama
124
2. Mobil Bankacılıkta Kimlik Doğrulama
126
3. Telefon Bankacılığında Kimlik Doğrulama
128
4. ATM’lerde Kimlik Doğrulama
130
C. Bankanın Yükümlülükleri
131
1. İşlem ve Veri Gizliliği, Güvenliği ve Bütünlüğün
Sağlanması
132
a) Elektronik Dağıtım Kanallarında Kullanılacak
Yazılımlara İlişkin Yükümlülükler
133
b) ATM’lere Fiziksel Müdahalelerin Engellenmesine
İlişkin Önlemler
135
c) Veri Bütünlüğünün Sağlanması
137
ç) Çağrı Merkezi Görevlilerin Eğitilmesi
138
d)Bankalar Tarafından Alınacak İlave Önlemler
139
2. İnkar Edilemezliğin Tesis Edilmesi
140
3. Olağan Dışı İşlemlerin Takibi
141
4. Müşterilerin Bilgilendirilmesi
143
III. UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ VE ELEKTRONİK ORTAMDA
SÖZLEŞME İLİŞKİSİNİN KURULMASI
145
A. Görüntülü Görüşme ile Uzaktan Kimlik Tespiti
147
1. Görüntülü Görüşme Sisteminin Kurulması ve
İşletilmesi
147
a) Süreç Dokümanlarının oluşturulması
148
(1) Kişinin Başvurusunun Alınması
149
(2) Açık Rızanın Alınması
150
(3) Müşteri Temsilcisinin ve Sorulacak Soruların
Belirlenmesi
152
b) Görüntülü Görüşmenin İki Taraflı Kontrol
Edilmesi ve İletişim Bütünlüğünün Sağlanması
153
c) Ses ve Görüntü Kalitesinin Sağlanması ve İz
Kayıtlarının Saklanması
155
ç) Müşteri Temsilcisinin Çalışma Ortamı ve Eğitimi
158
d)Dış Hizmet Alımı
160
e) Uzaktan Kimlik Tespiti Sürecinin Rutin Kontrolü
162
2. Telefon Numarasının Doğrulanması
163
3. Uzaktan Kimlik Tespitinde Kullanılacak Kimlik
Belgesinin Geçerliliği ve Doğrulanması
164
a) Kimlik Belgesinin NFC ile Doğrulanması
165
b) Görsel Güvenlik Unsurlarının Doğrulanması
168
c) Kimlik Belgesinde Asgari Olarak Doğrulanacak
Unsurlar
171
ç) Çapraz Referans
174
(1) İlk İşlem Kontrolü
176
4. Kimliği Tespit Edilecek Kişinin Doğrulanması
178
a) Canlılık Tespitinin Yapılması
178
(1) Yüz Tabanlı Canlılık Tespiti
181
(2) Ses Tabanlı Canlılık Tespiti
183
(3) Canlılık Tespitinde Yapay Zeka Destekli
Sistemlerin Kullanılması
185
b) Görüntülü Görüşmeye Katılan Kişinin Kimlik
Kartında Yer Alan Kişi Olduğunun Doğrulanması
189
c) Davranış Analizi ile Kişinin İradesinin
Doğrulanması
191
5. Kimlik Tespitinin Yapılması
193
6. Görüntülü Görüşmenin Sona Erdirilmesi
195
a) Kişinin Onayı Alınarak Görüşmenin Sona
Erdirilmesi
195
b) Şüpheli Durumlarda Görüşmenin Müşteri
Temsilcisi Tarafından Sona Erdirilmesi
196
B. Uzaktan Kimlik Tespitinde Sorumluluk
198
C. Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulması
200
SONUÇ
205
KAYNAKÇA
223
Kitabın Fiyatı:
630,00₺
Temin süresi 2-3 gündür.
Hakkımızda
|
Uluslararası Yayınevi Belgesi|
Kaynakça Dosyası|
Kişisel Verilerin Korunması |
Üyelik|
Siparişlerim|
İade Politikası|
İletişim|
Yazarlar|
Yayınevleri