Kategoriler
Eser Adı Yazar Yayınevi Açıklama İçindekiler Barkod
Arama  
Ana Sayfa Sipariş Takip Üyelik Yardım İletişim
 
 
Bülten
   

×
A'dan Z'ye Bankacılık Cilt: 2
Ürün ve Hizmetler – Krediler – İnsan Kaynakları
Eylül 2017 / 2. Baskı / 440 Syf.
Fiyatı: 51.00 TL
Stokta var (24 saatte kargoya verilir).
 
Sepete Ekle
   

Tamamen yenilenmiş ve güncellenmiş ikinci baskısı; gelen yoğun istekler sonucunda; daha kolay okunabilmesi, taşınabilmesi ve alınabilmesi için 2 ayrı kitap olarak yayınlanmıştır.

Konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan, müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlere danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımız tarafından, yaklaşık üçyüz yerli ve yabancı kaynak taraması yapılarak en güncel ve gerekli olan bilgilerin kitapta yer alması sağlanmıştır.

Birinci baskısı planlanan süreden önce tükenen bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel ve ileri düzey bankacılık eğitimlerindeki bilgi gereksinimlerini en güncel bilgi ve verilerle karşılayacaktır. Anlatılan konuların daha kolay anlaşılması için, kitabın ikinci cildinde 105 tablo ve 265 adet bölüm sonu sorusuna yer verilmiştir. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da birçok mesleki konuda faydalanabileceği önemli bir referans kitap niteliğindedir.

İki ayrı ciltten oluşan bu eserin ikinci cildinde bankacılık ürün ve hizmetleri, bankalarda kredi onay süreci, kredilerin sınıflandırılması, yeniden yapılandırma ve risk yönetimi, fiyatlandırma ve faiz hesaplama yöntemleri, bankacılıkta insan kaynakları uygulaması ve Türk Bankacılık Sistemi'nin genel değerlendirmesi, tüm yönleri ile ele alınmıştır. Birinci cildinde ise; bankaların kuruluşu, faaliyetleri ve organizasyon yapıları, ulusal ve uluslararası düzeyde bankacılık faaliyetlerinin yasal çerçevesi, bankaların fon kaynakları ve fon kullanım alanları kapsamlı bir şekilde irdelenmiştir.

Konu Başlıkları
Bireysel, Kurumsal, Ticari, KOBİ ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
Bankalarda Kredi Onay Süreci
Kredilerin Sınıflandırılması, Yeniden Yapılandırma ve Risk Yönetimi
Ticari Bankalarda Fiyatlandırma ve Faiz Hesaplama Yöntemleri
Bankacılıkta İnsan Kaynakları Uygulamaları
Türk Bankacılık Sisteminin Genel Değerlendirmesi
Barkod: 9789750244506
Yayın Tarihi: Eylül 2017
Baskı Sayısı:  2
Ebat: 16x24
Sayfa Sayısı: 440
Yayınevi: Seçkin Yayıncılık
Kapak Türü: Karton Kapaklı
Dili: Türkçe
Ekler: -

 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  19
GİRİŞ  23
BÖLÜM 1
BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
1.1 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  27
1.1.1 Kredili Mevduat Hesapları  28
1.1.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları  29
1.1.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları  30
1.1.4 Endeksli Mevduat Hesapları  30
1.1.5 Tüketici Kredileri  30
1.1.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri  31
1.1.5.2 Taşıt Kredileri  32
1.1.5.3 Konut Kredileri  33
1.1.6 Kredi Kartları  37
1.1.7 Banka Kartları  39
1.1.8 Otomatik Ödeme İşlemleri  40
1.1.9 Sigorta Ürünleri  40
1.1.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri  41
1.1.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko)  42
1.1.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası  42
1.1.9.1.3 Konut Sigortası  42
1.1.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK)  42
1.1.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri  43
1.1.9.2.1 Hayat Sigortası  43
1.1.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası  43
1.1.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası  44
1.1.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası  44
1.1.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası  44
1.1.9.2.6 Sağlık Sigortası  46
1.1.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası  46
1.1.10 Kiralık Kasalar  46
1.2 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  47
1.2.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri  48
1.2.2 Varlık Yönetim Hizmetleri  48
1.2.3 Danışmanlık Hizmetleri  49
1.3 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri  49
1.3.1 Yatırım Fonları  51
1.3.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı  53
1.3.3 Hisse Senedi Alım–Satımı  55
1.3.4 Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası İşlemleri  56
1.3.5 Varant İşlemleri  59
1.3.6 Kaldıraçlı İşlemler  60
1.3.6.1 Forex  61
1.3.7 Altın Mevduatı  63
1.3.8 Yapılandırılmış Mevduat  65
1.3.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  67
1.3.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  68
1.3.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  69
1.3.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  69
1.3.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  70
1.3.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat  70
1.3.8.5 Tünel Mevduat  71
1.3.8.6 Riskli Tünel Mevduat  71
1.3.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat  71
1.3.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat  72
1.3.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler  73
1.3.9.1 Forward İşlemler  74
1.3.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri  75
1.3.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri  75
1.3.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri  76
1.3.9.2 Swap İşlemleri  77
1.3.9.2.1 Para Swapı  78
1.3.9.2.2 Faiz Swapı  78
1.3.10 Arbitraj İşlemleri  79
1.3.11 Repo İşlemleri  79
1.4 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  81
1.4.1 Ticari Mevduat Hesapları  82
1.4.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat  82
1.4.1.2 Vadeli Ticari Mevduat  83
1.4.1.3 Ticari Banka Kartları  84
1.4.2 Ticari Krediler  84
1.4.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  87
1.4.2.1.1 Nakit Krediler  87
1.4.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar  88
1.4.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları  88
1.4.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri  89
1.4.2.1.1.4 Rotatif Krediler  91
1.4.2.1.1.4.1 Açık Kredi  93
1.4.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi  93
1.4.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi  93
1.4.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.7 Mevduat Rehini Karşılığı Kredi  97
1.4.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  97
1.4.2.1.1.5 Spot Krediler  97
1.4.2.1.1.6 Altın Kredisi  99
1.4.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler  101
1.4.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri  102
1.4.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri  102
1.4.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri  103
1.4.2.1.1.8 KOBİ Kredileri  104
1.4.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu  108
1.4.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler  110
1.4.2.1.2 Nakit Dışı Krediler  111
1.4.2.1.2.1 Teminat Mektupları  112
1.4.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  115
1.4.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları  117
1.4.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları  118
1.4.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları  119
1.4.2.1.2.2 Yurtiçi Akreditifler  119
1.4.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  120
1.4.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  120
1.4.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri  121
1.4.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri  121
1.4.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri  122
1.4.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kredisi  123
1.4.2.2.1.3 Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  125
1.4.2.2.1.4 Türk Eximbank Ülke Kredileri  127
1.4.2.2.1.5 Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri  128
1.4.2.2.1.6 TCMB İhracat Reeskont Kredisi  128
1.4.2.2.1.7 Forfaiting  129
1.4.2.2.1.8 İhracat Faktoringi  132
1.4.2.2.1.9 İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  133
1.4.2.2.1.10 Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  133
1.4.2.2.2 TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler  134
1.4.2.2.2.1 Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  134
1.4.2.2.2.2 İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  135
1.4.2.2.3 İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  136
1.4.2.2.3.1 Tüketim Malları İthalatının Nakit Finansmanı  136
1.4.2.2.3.1.1 Post Finansman Kredileri  137
1.4.2.2.3.2 Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı  139
1.4.2.2.3.2.1 Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  139
1.4.2.2.3.2.2 ECA Kredileri  140
1.4.2.2.3.2.3 Yurtdışı Leasing  141
1.4.2.2.4 Nakit Dışı Döviz Kredileri  141
1.4.2.2.4.1 Döviz Teminat Mektupları  142
1.4.2.2.4.1.1 Ödeme Garantileri  143
1.4.2.2.4.1.2 Sözleşme Garantileri  143
1.4.2.2.4.1.2.1 Geçici Teminat Mektubu  144
1.4.2.2.4.1.2.2 Kesin Teminat Mektubu  144
1.4.2.2.4.1.2.3 Avans Teminat Mektubu  145
1.4.2.2.4.1.2.4 İhtiyat Kesintisi Garantisi  145
1.4.2.2.4.1.2.5 Bakım–Onarım Garantisi  145
1.4.2.2.4.2 Kontrgarantiler  145
1.4.2.2.4.3 Akreditif Garantileri  148
1.4.2.2.4.3.1 Peşin Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.2 Vadeli Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.3 Kabul Kredili Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.4 Standby Akreditifler  152
1.4.2.2.4.4 Kabul ve Aval Kredileri  153
1.4.2.3 Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  155
1.4.3 Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri  155
1.4.3.1 Kredisiz İhracat İşlemleri  156
1.4.3.1.1 Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı  156
1.4.3.1.2 İhracat Akreditifleri  156
1.4.3.1.2.1 Teyitsiz İhracat Akreditifleri  157
1.4.3.1.2.2 Teyitli İhracat Akreditifleri  157
1.4.3.1.3 Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri  158
1.4.3.1.4 Mal Mukabili İhracat İşlemleri  160
1.4.3.1.5 Kabul Kredili İhracat İşlemleri  160
1.4.3.1.6 Mahsuben Ödeme İşlemleri  162
1.4.3.2 Kredisiz İthalat İşlemleri  162
1.4.3.2.1 Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.2 Mal Mukabili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.3 Kabul Kredili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.4 Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri  164
1.4.4 Transit Ticaret İşlemleri  164
1.4.5 Faktoring İşlemleri  165
1.4.6 Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri  170
1.4.7 Ticari Sigorta Ürünleri  176
1.4.7.1 Kredi Sigortaları  176
1.4.7.1.1 İhracat Kredi Sigortası  177
1.4.7.1.2 Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası  178
1.4.7.1.3 Ticari Alacak Sigortası  179
1.4.7.1.4 Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası  180
1.4.7.2 Kefalet Sigortası  180
1.4.7.3 Nakliye Sigortaları  182
1.4.7.3.1 Emtia Nakliyat Sigortası  182
1.4.7.3.2 Kıymet Nakliyat Sigortası  183
1.4.7.4 İşyeri Sigortası  183
1.4.7.5 Depo Sorumluluk Sigortası  183
1.4.7.6 İşveren Mali Sorumluluk Sigortası  183
1.4.7.7 Kâr Kaybı Sigortası  184
1.4.7.8 Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası  184
1.4.8 Ödeme ve Tahsilât Sistemleri  184
1.4.8.1 Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi  184
1.4.8.2 Fatura Ödemeleri  185
1.4.8.3 Maaş Ödemeleri  185
1.4.8.4 Tahsilât Sistemleri  186
1.5 Kurumsal Bankacılık Hizmetleri  186
1.6 Diğer Ürün ve Hizmetler  188
1.6.1 Havale ve Fon Transferi Hizmetleri  188
1.6.1.1 IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları  188
1.6.1.2 Virman ve Şubeler Arası Havale  190
1.6.1.3 EFT ve EMKT Hizmetleri  190
1.6.1.4 Uluslararası Transfer Hizmetleri  192
1.6.1.4.1 SWIFT  193
1.6.1.4.2 Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri  196
1.6.1.4.2.1 Western Union  196
1.6.1.4.2.2 Moneygram  197
1.6.2 Çek ve Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  198
1.6.2.1 Çek tahsil ve Ödeme Hizmetleri  199
1.6.2.2 Bankalararası Takas Odaları Merkezi  201
1.6.2.3 Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  202
1.6.3 Döviz ve Efektif Alım–Satım Hizmetleri  203
BÖLÜM 2
BANKALARDA KREDİ ONAY VE KULLANDIRIM SÜRECİ
2.1 İstihbarat Faaliyetleri, İlkeleri ve Kaynakları  216
2.1.1 İstihbarat İlkeleri  216
2.1.1.1 Gizlilik  216
2.1.1.2 Doğruluk  217
2.1.1.3 Tarafsızlık  217
2.1.1.4 Süreklilik  217
2.1.2 İstihbarat Kaynakları  217
2.1.2.1 Başvuru Sahibi ve Banka kayıtları  218
2.1.2.2 Resmi Kuruluş Kayıtları  218
2.1.2.2.1 Ticaret Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.2 Esnaf ve Sanatkâr Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.3 Trafik ve Liman Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.4 Tapu Sicil Kayıtları  220
2.1.2.2.5 Vergi Dairesi Kayıtları  220
2.1.2.2.6 Sosyal Güvenlik Kurumu Kayıtları  220
2.1.2.2.7 İcra ve İflas Dairesi Kayıtları  220
2.1.2.2.8 Kamu İhale Yasağı ve Mahkeme Kayıtları  220
2.1.2.3 Piyasa İstihbaratı ve Merkezi Veri Depolama Kuruluşları  221
2.1.2.3.1 Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi  221
2.1.2.3.2 Kredi Kayıt Bürosu Anonim Şirketi  222
2.1.2.3.2.1 Bireysel Kredi Notu  223
2.1.2.3.2.2 Ticari Kredi Notu  223
2.1.2.3.2.3 Risk Raporu  224
2.1.2.3.2.4 Çek Raporu  224
2.2 Kredi Değerlendirme ve Derecelendirme Sistemleri  224
2.2.1 Kalitatif ve Kantitatif Analiz Sistemleri  225
2.2.1.1 Kalitatif Analiz  225
2.2.1.2 Kantitatif Analiz  228
2.2.1.2.1 Kapsamına Göre Kantitatif Analiz Türleri  229
2.2.1.2.1.1 Statik Analiz  229
2.2.1.2.1.2 Dinamik Analiz  229
2.2.1.2.2 Uygulanan Analiz Yöntemine Göre Kantitatif Analiz Türleri  229
2.2.1.2.2.1 Karşılaştırmalı Tablolar Analizi  230
2.2.1.2.2.2 Dikey Analiz  231
2.2.1.2.2.3 Trend Analizi  231
2.2.1.2.2.4 Oran Analizi  232
2.2.1.2.2.4.1 Likidite Oranları  232
2.2.1.2.2.4.2 Kaldıraç Oranları  235
2.2.1.2.2.4.3 Mali Yapı Oranları  239
2.2.1.2.2.4.4 Aktivite Oranları  241
2.2.1.2.2.4.5 Kârlılık Oranları  245
2.2.1.2.2.4.6 Yardımcı Değerler  247
2.2.2 Kredi Skorlama Sistemi  250
2.3 Kredi Komitesi  251
2.4 Tüketici Kredilerinde Onay Süreci  252
2.5 Ticari Kredilerde Onay Süreci  255
2.6 Kredi Kartlarında Onay Süreci  258
2.7 Çek Karnesi Taleplerinde Onay Süreci  260
2.8 Kredi Kullanım Koşulları  262
BÖLÜM 3
TİCARİ BANKALARDA KREDİLERİN SINIFLANDIRILMASI,
YENİDEN YAPILANDIRMA VE RİSK YÖNETİMİ
3.1 Kredilerin Sınıflandırılması  271
3.1.1 Birinci Grup – Standart Nitelikli Krediler  272
3.1.2 İkinci Grup – Yakın İzlemedeki Krediler  272
3.1.3 Üçüncü Grup – Tahsil İmkânı Sınırlı Krediler  273
3.1.4 Dördüncü Grup – Tahsili Şüpheli Krediler  273
3.1.5 Beşinci Grup – Zarar Niteliğindeki Krediler ve Diğer Alacaklar  274
3.2 Donuk Alacaklar  274
3.3 Kredilerin Yeniden Yapılandırılması  275
3.3.1 Şirket Kurtarma Kanunu  277
3.3.2 İstanbul Yaklaşımı  278
3.3.3 Anadolu Yaklaşımı  279
3.3.4 Tüketici Finansmanına Yönelik Yeniden Yapılandırma  281
3.4 Risk Yönetimi  282
3.5 Risk Ölçümü ve Stres Testleri  286
BÖLÜM 4
TİCARİ BANKALARDA FİYATLANDIRMA VE
FAİZ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ
4.1 Genel Fiyatlandırma Yöntemleri  296
4.1.1 Maliyete Dayalı Yöntemler  297
4.1.1.1 Maliyet Artı Kâr Yöntemi  298
4.1.1.2 Marjinal Yöntem  298
4.1.2 Maliyete Dayalı Olmayan Yöntemler  299
4.1.2.1 Başa Baş Analizi Yöntemi  299
4.1.2.2 Kullanım Değeri Yöntemi  300
4.1.2.3 Piyasa Fiyatına Uyum Yöntemi  301
4.1.2.4 Piyasayı Etkileme Yöntemi  302
4.1.2.5 Pazarın Kaymağını Alma Yöntemi  302
4.1.2.6 Özel İlişkiye Dayalı Fiyatlama Yöntemi  303
4.1.2.7 Prestij Fiyatlandırması Yöntemi  303
4.1.2.8 Finansal Future Yolu İle Fiyatlandırma Yöntemi  304
4.2 Bankacılıkta Fiyatlandırma Kararlarını Etkileyen Faktörler  304
4.2.1 Mikroekonomik Faktörler  305
4.2.1.1 Maliyet Faktörü  305
4.2.1.1.1 Kaynak Maliyeti  306
4.2.1.1.1.1 Öz Kaynak Maliyeti  308
4.2.1.1.1.1.1 Adi Hisse Senetlerinin Maliyeti  309
4.2.1.1.1.1.2 İmtiyazlı Hisse Senetlerinin Maliyeti  311
4.2.1.1.1.1.3 Dağıtılmayan Kârların Maliyeti  311
4.2.1.1.1.2 Borçlanma (Dış Kaynak) Maliyeti  312
4.2.1.1.1.2.1 Mevduat Maliyeti  313
4.2.1.1.1.2.1.1 TL Mevduat Maliyeti  315
4.2.1.1.1.2.1.2 Döviz Tevdiat Maliyeti  316
4.2.1.1.1.2.1.3 Endeksli Mevduat Maliyeti  318
4.2.1.1.1.2.1.4 Altın Mevduatı Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.1.5 Yapılandırılmış Mevduat Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.2 Repo Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.3 Menkul Kıymet İhraç Maliyeti  322
4.2.1.1.1.2.4 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Maliyeti  324
4.2.1.1.1.2.5 Kullanılan Kredilerin Maliyeti  324
4.2.1.1.2 Kullanılabilir Fon Maliyeti  325
4.2.1.1.3 İşlem Maliyetleri  326
4.2.1.2 Kârlılık ve Büyüme Hedefleri  327
4.2.1.3 Rakip Bankaların Fiyatlandırma Koşulları  327
4.2.2 Makroekonomik Faktörler  328
4.2.2.1 Yasal ve Kurumsal Düzenlemeler  328
4.2.2.2 Para Piyasalarındaki Değişiklikler  329
4.2.2.3 Kur Politikası ve Açık Pozisyon  329
4.2.2.4 Makroekonomik İstikrar ve Kredibilite  330
4.2.3 Müşteri Profiline Dayalı Faktörler  331
4.2.3.1 Kredi Değerliliği, Risk Unsuru ve Müşteri Verimliliği  331
4.2.3.2 Vade, Teminat Yapısı ve Geri Ödeme Koşulları  332
4.3 Fon Kaynaklarının Fiyatlandırılması  332
4.3.1 Mevduatın Fiyatlandırılması  333
4.3.2 Tahvil ve Bono İhracının Fiyatlandırılması  336
4.3.3 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Fiyatlandırılması  337
4.3.4 Kullanılan Kredilerin Fiyatlandırılması  337
4.3.5 Öz Kaynakların Fiyatlandırılması  338
4.4 Fon Kullanımlarının Fiyatlandırılması  339
4.4.1 Kredi Kartlarının Fiyatlandırılması  339
4.4.2 Tüketici Kredilerinin Fiyatlandırılması  340
4.4.3 Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması  342
4.4.4 Gayri Nakit Kredilerin Fiyatlandırılması  344
4.4.5 Para Piyasalarına Kullandırılan Fonların Fiyatlandırılması  345
4.5 Döviz Kuru Fiyatlandırması  345
4.6 Hizmetlerin Fiyatlandırılması  347
4.7 Faiz ve Faiz Hesaplama Yöntemleri  348
4.7.1 Hukuksal Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  349
4.7.1.1 Akdi Faiz  349
4.7.1.2 Kanuni Faiz  350
4.7.1.3 Gecikme Faizi  350
4.7.2 Ekonomik Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  351
4.7.2.1 Brüt Faiz – Net Faiz  351
4.7.2.2 Nominal Faiz – Reel Faiz  352
4.7.3 Hesaplanma Yöntemleri Bakımından Faiz Türleri  353
4.7.3.1 Basit Faiz  354
4.7.3.2 Cari Hesaplarda Faiz  355
4.7.3.2.1 Direkt Yöntem  356
4.7.3.2.2 Hamburg Yöntemi  357
4.7.3.3 Bileşik Faiz  357
4.7.3.4 Anüiteler  358
4.7.3.4.1 Normal Anüiteler  359
4.7.3.4.2 Peşin Anüiteler  360
4.7.3.4.3 Geciktirilmiş Anüiteler  361
4.7.3.4.4 Borcun Eşit Taksitlerle Amortismanı  362
4.7.3.5 İskonto  362
BÖLÜM 5
BANKALARDA İNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARI
5.1 İnsan Kaynakları Planlaması  370
5.2 İşe Alma  376
5.2.1 Açık Pozisyonla İlgili Görev Tanımı  378
5.2.2 Duyuru  378
5.2.3 Başvuru Formları  380
5.2.4 Testler ve Sınavlar  381
5.2.5 Değerlendirme Merkezi Uygulamaları  383
5.2.6 Mülakat  385
5.2.7 Referansların Kontrolü ve Değerlendirilmesi  390
5.2.8 Karar Aşaması  390
5.2.9 Sonuçların Duyurulması  391
5.2.10 Göreve Başlatma, Oryantasyon ve Rehberlik  392
5.3 Sevk ve İdare  393
5.3.1 İş Analizi ve Görev Tanımları  394
5.3.2 Eğitim  394
5.3.3 Performans Değerlendirme  395
5.3.4 Kariyer Yönetimi ve Planlaması  397
5.3.5 Ücret Yönetimi ve Sendikal İlişkiler  398
5.3.6 İnternet ve Bilgi Teknolojileri Kullanımı  399
5.3.7 Çalışanların Kararlara Katılımı  400
5.3.8 Çalışanların Motivasyonu,  400
BÖLÜM 6
TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNİN GENEL DEĞERLENDİRMESİ
6.1 Türk Bankacılık Sisteminde Faaliyet Gösteren Bankalar ve Şube Sayıları  406
6.2 Banka Çalışan Sayıları ve Demografik Dağılımı  407
6.3 Alternatif Dağıtım Kanalları  408
6.3.1 Çağrı Merkezleri  408
6.3.2 İnternet Bankacılığı ve Mobil Bankacılık  409
6.3.3 Self Servis Bankacılık Terminalleri ve POS Cihazları  410
6.4 Sektörün Genel Görünümü  410
6.4.1 Aktif Büyüklüğü ve Seçilmiş Bilanço Kalemleri  410
6.4.2 Bilanço Dışı Büyüklükler  411
6.4.3 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı  413
6.4.4 Kârlılık  413
6.4.5 Krediler  415
6.4.6 Mevduat  417
6.4.7 Sermaye Yeterliliği  418
Kaynakça  421
Kavramlar Dizini  429
Özgeçmişler  439
 


Gürkan Uysal
Mayıs 2020
40.00 TL
Sepete Ekle
Serkan Yılmaz Kandır
Nisan 2020
75.00 TL
Sepete Ekle
Sadi Uzunoğlu
Nisan 2020
48.00 TL
Sepete Ekle
Burcu Gürol
Mart 2020
13.50 TL
Sepete Ekle





 

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz  5
Tablolar Listesi  19
GİRİŞ  23
BÖLÜM 1
BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ
1.1 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  27
1.1.1 Kredili Mevduat Hesapları  28
1.1.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları  29
1.1.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları  30
1.1.4 Endeksli Mevduat Hesapları  30
1.1.5 Tüketici Kredileri  30
1.1.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri  31
1.1.5.2 Taşıt Kredileri  32
1.1.5.3 Konut Kredileri  33
1.1.6 Kredi Kartları  37
1.1.7 Banka Kartları  39
1.1.8 Otomatik Ödeme İşlemleri  40
1.1.9 Sigorta Ürünleri  40
1.1.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri  41
1.1.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko)  42
1.1.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası  42
1.1.9.1.3 Konut Sigortası  42
1.1.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK)  42
1.1.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri  43
1.1.9.2.1 Hayat Sigortası  43
1.1.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası  43
1.1.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası  44
1.1.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası  44
1.1.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası  44
1.1.9.2.6 Sağlık Sigortası  46
1.1.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası  46
1.1.10 Kiralık Kasalar  46
1.2 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  47
1.2.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri  48
1.2.2 Varlık Yönetim Hizmetleri  48
1.2.3 Danışmanlık Hizmetleri  49
1.3 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri  49
1.3.1 Yatırım Fonları  51
1.3.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı  53
1.3.3 Hisse Senedi Alım–Satımı  55
1.3.4 Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası İşlemleri  56
1.3.5 Varant İşlemleri  59
1.3.6 Kaldıraçlı İşlemler  60
1.3.6.1 Forex  61
1.3.7 Altın Mevduatı  63
1.3.8 Yapılandırılmış Mevduat  65
1.3.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  67
1.3.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  68
1.3.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  69
1.3.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  69
1.3.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı  70
1.3.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat  70
1.3.8.5 Tünel Mevduat  71
1.3.8.6 Riskli Tünel Mevduat  71
1.3.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat  71
1.3.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat  72
1.3.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler  73
1.3.9.1 Forward İşlemler  74
1.3.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri  75
1.3.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri  75
1.3.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri  76
1.3.9.2 Swap İşlemleri  77
1.3.9.2.1 Para Swapı  78
1.3.9.2.2 Faiz Swapı  78
1.3.10 Arbitraj İşlemleri  79
1.3.11 Repo İşlemleri  79
1.4 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri  81
1.4.1 Ticari Mevduat Hesapları  82
1.4.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat  82
1.4.1.2 Vadeli Ticari Mevduat  83
1.4.1.3 Ticari Banka Kartları  84
1.4.2 Ticari Krediler  84
1.4.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  87
1.4.2.1.1 Nakit Krediler  87
1.4.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar  88
1.4.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları  88
1.4.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri  89
1.4.2.1.1.4 Rotatif Krediler  91
1.4.2.1.1.4.1 Açık Kredi  93
1.4.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi  93
1.4.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi  93
1.4.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi  96
1.4.2.1.1.4.7 Mevduat Rehini Karşılığı Kredi  97
1.4.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler  97
1.4.2.1.1.5 Spot Krediler  97
1.4.2.1.1.6 Altın Kredisi  99
1.4.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler  101
1.4.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri  102
1.4.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri  102
1.4.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri  103
1.4.2.1.1.8 KOBİ Kredileri  104
1.4.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu  108
1.4.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler  110
1.4.2.1.2 Nakit Dışı Krediler  111
1.4.2.1.2.1 Teminat Mektupları  112
1.4.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları  115
1.4.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları  117
1.4.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları  118
1.4.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları  119
1.4.2.1.2.2 Yurtiçi Akreditifler  119
1.4.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler  120
1.4.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  120
1.4.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri  121
1.4.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri  121
1.4.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri  122
1.4.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kredisi  123
1.4.2.2.1.3 Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi  125
1.4.2.2.1.4 Türk Eximbank Ülke Kredileri  127
1.4.2.2.1.5 Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri  128
1.4.2.2.1.6 TCMB İhracat Reeskont Kredisi  128
1.4.2.2.1.7 Forfaiting  129
1.4.2.2.1.8 İhracat Faktoringi  132
1.4.2.2.1.9 İhracat Vesaik Karşılığı Kredi  133
1.4.2.2.1.10 Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu  133
1.4.2.2.2 TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler  134
1.4.2.2.2.1 Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler  134
1.4.2.2.2.2 İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri  135
1.4.2.2.3 İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler  136
1.4.2.2.3.1 Tüketim Malları İthalatının Nakit Finansmanı  136
1.4.2.2.3.1.1 Post Finansman Kredileri  137
1.4.2.2.3.2 Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı  139
1.4.2.2.3.2.1 Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri  139
1.4.2.2.3.2.2 ECA Kredileri  140
1.4.2.2.3.2.3 Yurtdışı Leasing  141
1.4.2.2.4 Nakit Dışı Döviz Kredileri  141
1.4.2.2.4.1 Döviz Teminat Mektupları  142
1.4.2.2.4.1.1 Ödeme Garantileri  143
1.4.2.2.4.1.2 Sözleşme Garantileri  143
1.4.2.2.4.1.2.1 Geçici Teminat Mektubu  144
1.4.2.2.4.1.2.2 Kesin Teminat Mektubu  144
1.4.2.2.4.1.2.3 Avans Teminat Mektubu  145
1.4.2.2.4.1.2.4 İhtiyat Kesintisi Garantisi  145
1.4.2.2.4.1.2.5 Bakım–Onarım Garantisi  145
1.4.2.2.4.2 Kontrgarantiler  145
1.4.2.2.4.3 Akreditif Garantileri  148
1.4.2.2.4.3.1 Peşin Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.2 Vadeli Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.3 Kabul Kredili Akreditif  152
1.4.2.2.4.3.4 Standby Akreditifler  152
1.4.2.2.4.4 Kabul ve Aval Kredileri  153
1.4.2.3 Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı  155
1.4.3 Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri  155
1.4.3.1 Kredisiz İhracat İşlemleri  156
1.4.3.1.1 Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı  156
1.4.3.1.2 İhracat Akreditifleri  156
1.4.3.1.2.1 Teyitsiz İhracat Akreditifleri  157
1.4.3.1.2.2 Teyitli İhracat Akreditifleri  157
1.4.3.1.3 Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri  158
1.4.3.1.4 Mal Mukabili İhracat İşlemleri  160
1.4.3.1.5 Kabul Kredili İhracat İşlemleri  160
1.4.3.1.6 Mahsuben Ödeme İşlemleri  162
1.4.3.2 Kredisiz İthalat İşlemleri  162
1.4.3.2.1 Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.2 Mal Mukabili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.3 Kabul Kredili İthalat İşlemleri  163
1.4.3.2.4 Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri  164
1.4.4 Transit Ticaret İşlemleri  164
1.4.5 Faktoring İşlemleri  165
1.4.6 Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri  170
1.4.7 Ticari Sigorta Ürünleri  176
1.4.7.1 Kredi Sigortaları  176
1.4.7.1.1 İhracat Kredi Sigortası  177
1.4.7.1.2 Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası  178
1.4.7.1.3 Ticari Alacak Sigortası  179
1.4.7.1.4 Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası  180
1.4.7.2 Kefalet Sigortası  180
1.4.7.3 Nakliye Sigortaları  182
1.4.7.3.1 Emtia Nakliyat Sigortası  182
1.4.7.3.2 Kıymet Nakliyat Sigortası  183
1.4.7.4 İşyeri Sigortası  183
1.4.7.5 Depo Sorumluluk Sigortası  183
1.4.7.6 İşveren Mali Sorumluluk Sigortası  183
1.4.7.7 Kâr Kaybı Sigortası  184
1.4.7.8 Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası  184
1.4.8 Ödeme ve Tahsilât Sistemleri  184
1.4.8.1 Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi  184
1.4.8.2 Fatura Ödemeleri  185
1.4.8.3 Maaş Ödemeleri  185
1.4.8.4 Tahsilât Sistemleri  186
1.5 Kurumsal Bankacılık Hizmetleri  186
1.6 Diğer Ürün ve Hizmetler  188
1.6.1 Havale ve Fon Transferi Hizmetleri  188
1.6.1.1 IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları  188
1.6.1.2 Virman ve Şubeler Arası Havale  190
1.6.1.3 EFT ve EMKT Hizmetleri  190
1.6.1.4 Uluslararası Transfer Hizmetleri  192
1.6.1.4.1 SWIFT  193
1.6.1.4.2 Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri  196
1.6.1.4.2.1 Western Union  196
1.6.1.4.2.2 Moneygram  197
1.6.2 Çek ve Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  198
1.6.2.1 Çek tahsil ve Ödeme Hizmetleri  199
1.6.2.2 Bankalararası Takas Odaları Merkezi  201
1.6.2.3 Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri  202
1.6.3 Döviz ve Efektif Alım–Satım Hizmetleri  203
BÖLÜM 2
BANKALARDA KREDİ ONAY VE KULLANDIRIM SÜRECİ
2.1 İstihbarat Faaliyetleri, İlkeleri ve Kaynakları  216
2.1.1 İstihbarat İlkeleri  216
2.1.1.1 Gizlilik  216
2.1.1.2 Doğruluk  217
2.1.1.3 Tarafsızlık  217
2.1.1.4 Süreklilik  217
2.1.2 İstihbarat Kaynakları  217
2.1.2.1 Başvuru Sahibi ve Banka kayıtları  218
2.1.2.2 Resmi Kuruluş Kayıtları  218
2.1.2.2.1 Ticaret Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.2 Esnaf ve Sanatkâr Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.3 Trafik ve Liman Sicil Kayıtları  219
2.1.2.2.4 Tapu Sicil Kayıtları  220
2.1.2.2.5 Vergi Dairesi Kayıtları  220
2.1.2.2.6 Sosyal Güvenlik Kurumu Kayıtları  220
2.1.2.2.7 İcra ve İflas Dairesi Kayıtları  220
2.1.2.2.8 Kamu İhale Yasağı ve Mahkeme Kayıtları  220
2.1.2.3 Piyasa İstihbaratı ve Merkezi Veri Depolama Kuruluşları  221
2.1.2.3.1 Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi  221
2.1.2.3.2 Kredi Kayıt Bürosu Anonim Şirketi  222
2.1.2.3.2.1 Bireysel Kredi Notu  223
2.1.2.3.2.2 Ticari Kredi Notu  223
2.1.2.3.2.3 Risk Raporu  224
2.1.2.3.2.4 Çek Raporu  224
2.2 Kredi Değerlendirme ve Derecelendirme Sistemleri  224
2.2.1 Kalitatif ve Kantitatif Analiz Sistemleri  225
2.2.1.1 Kalitatif Analiz  225
2.2.1.2 Kantitatif Analiz  228
2.2.1.2.1 Kapsamına Göre Kantitatif Analiz Türleri  229
2.2.1.2.1.1 Statik Analiz  229
2.2.1.2.1.2 Dinamik Analiz  229
2.2.1.2.2 Uygulanan Analiz Yöntemine Göre Kantitatif Analiz Türleri  229
2.2.1.2.2.1 Karşılaştırmalı Tablolar Analizi  230
2.2.1.2.2.2 Dikey Analiz  231
2.2.1.2.2.3 Trend Analizi  231
2.2.1.2.2.4 Oran Analizi  232
2.2.1.2.2.4.1 Likidite Oranları  232
2.2.1.2.2.4.2 Kaldıraç Oranları  235
2.2.1.2.2.4.3 Mali Yapı Oranları  239
2.2.1.2.2.4.4 Aktivite Oranları  241
2.2.1.2.2.4.5 Kârlılık Oranları  245
2.2.1.2.2.4.6 Yardımcı Değerler  247
2.2.2 Kredi Skorlama Sistemi  250
2.3 Kredi Komitesi  251
2.4 Tüketici Kredilerinde Onay Süreci  252
2.5 Ticari Kredilerde Onay Süreci  255
2.6 Kredi Kartlarında Onay Süreci  258
2.7 Çek Karnesi Taleplerinde Onay Süreci  260
2.8 Kredi Kullanım Koşulları  262
BÖLÜM 3
TİCARİ BANKALARDA KREDİLERİN SINIFLANDIRILMASI,
YENİDEN YAPILANDIRMA VE RİSK YÖNETİMİ
3.1 Kredilerin Sınıflandırılması  271
3.1.1 Birinci Grup – Standart Nitelikli Krediler  272
3.1.2 İkinci Grup – Yakın İzlemedeki Krediler  272
3.1.3 Üçüncü Grup – Tahsil İmkânı Sınırlı Krediler  273
3.1.4 Dördüncü Grup – Tahsili Şüpheli Krediler  273
3.1.5 Beşinci Grup – Zarar Niteliğindeki Krediler ve Diğer Alacaklar  274
3.2 Donuk Alacaklar  274
3.3 Kredilerin Yeniden Yapılandırılması  275
3.3.1 Şirket Kurtarma Kanunu  277
3.3.2 İstanbul Yaklaşımı  278
3.3.3 Anadolu Yaklaşımı  279
3.3.4 Tüketici Finansmanına Yönelik Yeniden Yapılandırma  281
3.4 Risk Yönetimi  282
3.5 Risk Ölçümü ve Stres Testleri  286
BÖLÜM 4
TİCARİ BANKALARDA FİYATLANDIRMA VE
FAİZ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ
4.1 Genel Fiyatlandırma Yöntemleri  296
4.1.1 Maliyete Dayalı Yöntemler  297
4.1.1.1 Maliyet Artı Kâr Yöntemi  298
4.1.1.2 Marjinal Yöntem  298
4.1.2 Maliyete Dayalı Olmayan Yöntemler  299
4.1.2.1 Başa Baş Analizi Yöntemi  299
4.1.2.2 Kullanım Değeri Yöntemi  300
4.1.2.3 Piyasa Fiyatına Uyum Yöntemi  301
4.1.2.4 Piyasayı Etkileme Yöntemi  302
4.1.2.5 Pazarın Kaymağını Alma Yöntemi  302
4.1.2.6 Özel İlişkiye Dayalı Fiyatlama Yöntemi  303
4.1.2.7 Prestij Fiyatlandırması Yöntemi  303
4.1.2.8 Finansal Future Yolu İle Fiyatlandırma Yöntemi  304
4.2 Bankacılıkta Fiyatlandırma Kararlarını Etkileyen Faktörler  304
4.2.1 Mikroekonomik Faktörler  305
4.2.1.1 Maliyet Faktörü  305
4.2.1.1.1 Kaynak Maliyeti  306
4.2.1.1.1.1 Öz Kaynak Maliyeti  308
4.2.1.1.1.1.1 Adi Hisse Senetlerinin Maliyeti  309
4.2.1.1.1.1.2 İmtiyazlı Hisse Senetlerinin Maliyeti  311
4.2.1.1.1.1.3 Dağıtılmayan Kârların Maliyeti  311
4.2.1.1.1.2 Borçlanma (Dış Kaynak) Maliyeti  312
4.2.1.1.1.2.1 Mevduat Maliyeti  313
4.2.1.1.1.2.1.1 TL Mevduat Maliyeti  315
4.2.1.1.1.2.1.2 Döviz Tevdiat Maliyeti  316
4.2.1.1.1.2.1.3 Endeksli Mevduat Maliyeti  318
4.2.1.1.1.2.1.4 Altın Mevduatı Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.1.5 Yapılandırılmış Mevduat Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.2 Repo Maliyeti  321
4.2.1.1.1.2.3 Menkul Kıymet İhraç Maliyeti  322
4.2.1.1.1.2.4 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Maliyeti  324
4.2.1.1.1.2.5 Kullanılan Kredilerin Maliyeti  324
4.2.1.1.2 Kullanılabilir Fon Maliyeti  325
4.2.1.1.3 İşlem Maliyetleri  326
4.2.1.2 Kârlılık ve Büyüme Hedefleri  327
4.2.1.3 Rakip Bankaların Fiyatlandırma Koşulları  327
4.2.2 Makroekonomik Faktörler  328
4.2.2.1 Yasal ve Kurumsal Düzenlemeler  328
4.2.2.2 Para Piyasalarındaki Değişiklikler  329
4.2.2.3 Kur Politikası ve Açık Pozisyon  329
4.2.2.4 Makroekonomik İstikrar ve Kredibilite  330
4.2.3 Müşteri Profiline Dayalı Faktörler  331
4.2.3.1 Kredi Değerliliği, Risk Unsuru ve Müşteri Verimliliği  331
4.2.3.2 Vade, Teminat Yapısı ve Geri Ödeme Koşulları  332
4.3 Fon Kaynaklarının Fiyatlandırılması  332
4.3.1 Mevduatın Fiyatlandırılması  333
4.3.2 Tahvil ve Bono İhracının Fiyatlandırılması  336
4.3.3 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Fiyatlandırılması  337
4.3.4 Kullanılan Kredilerin Fiyatlandırılması  337
4.3.5 Öz Kaynakların Fiyatlandırılması  338
4.4 Fon Kullanımlarının Fiyatlandırılması  339
4.4.1 Kredi Kartlarının Fiyatlandırılması  339
4.4.2 Tüketici Kredilerinin Fiyatlandırılması  340
4.4.3 Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması  342
4.4.4 Gayri Nakit Kredilerin Fiyatlandırılması  344
4.4.5 Para Piyasalarına Kullandırılan Fonların Fiyatlandırılması  345
4.5 Döviz Kuru Fiyatlandırması  345
4.6 Hizmetlerin Fiyatlandırılması  347
4.7 Faiz ve Faiz Hesaplama Yöntemleri  348
4.7.1 Hukuksal Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  349
4.7.1.1 Akdi Faiz  349
4.7.1.2 Kanuni Faiz  350
4.7.1.3 Gecikme Faizi  350
4.7.2 Ekonomik Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri  351
4.7.2.1 Brüt Faiz – Net Faiz  351
4.7.2.2 Nominal Faiz – Reel Faiz  352
4.7.3 Hesaplanma Yöntemleri Bakımından Faiz Türleri  353
4.7.3.1 Basit Faiz  354
4.7.3.2 Cari Hesaplarda Faiz  355
4.7.3.2.1 Direkt Yöntem  356
4.7.3.2.2 Hamburg Yöntemi  357
4.7.3.3 Bileşik Faiz  357
4.7.3.4 Anüiteler  358
4.7.3.4.1 Normal Anüiteler  359
4.7.3.4.2 Peşin Anüiteler  360
4.7.3.4.3 Geciktirilmiş Anüiteler  361
4.7.3.4.4 Borcun Eşit Taksitlerle Amortismanı  362
4.7.3.5 İskonto  362
BÖLÜM 5
BANKALARDA İNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARI
5.1 İnsan Kaynakları Planlaması  370
5.2 İşe Alma  376
5.2.1 Açık Pozisyonla İlgili Görev Tanımı  378
5.2.2 Duyuru  378
5.2.3 Başvuru Formları  380
5.2.4 Testler ve Sınavlar  381
5.2.5 Değerlendirme Merkezi Uygulamaları  383
5.2.6 Mülakat  385
5.2.7 Referansların Kontrolü ve Değerlendirilmesi  390
5.2.8 Karar Aşaması  390
5.2.9 Sonuçların Duyurulması  391
5.2.10 Göreve Başlatma, Oryantasyon ve Rehberlik  392
5.3 Sevk ve İdare  393
5.3.1 İş Analizi ve Görev Tanımları  394
5.3.2 Eğitim  394
5.3.3 Performans Değerlendirme  395
5.3.4 Kariyer Yönetimi ve Planlaması  397
5.3.5 Ücret Yönetimi ve Sendikal İlişkiler  398
5.3.6 İnternet ve Bilgi Teknolojileri Kullanımı  399
5.3.7 Çalışanların Kararlara Katılımı  400
5.3.8 Çalışanların Motivasyonu,  400
BÖLÜM 6
TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNİN GENEL DEĞERLENDİRMESİ
6.1 Türk Bankacılık Sisteminde Faaliyet Gösteren Bankalar ve Şube Sayıları  406
6.2 Banka Çalışan Sayıları ve Demografik Dağılımı  407
6.3 Alternatif Dağıtım Kanalları  408
6.3.1 Çağrı Merkezleri  408
6.3.2 İnternet Bankacılığı ve Mobil Bankacılık  409
6.3.3 Self Servis Bankacılık Terminalleri ve POS Cihazları  410
6.4 Sektörün Genel Görünümü  410
6.4.1 Aktif Büyüklüğü ve Seçilmiş Bilanço Kalemleri  410
6.4.2 Bilanço Dışı Büyüklükler  411
6.4.3 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı  413
6.4.4 Kârlılık  413
6.4.5 Krediler  415
6.4.6 Mevduat  417
6.4.7 Sermaye Yeterliliği  418
Kaynakça  421
Kavramlar Dizini  429
Özgeçmişler  439
 


 
Kitap
Bülten
Kitap
Kitap
İndirimli Kitaplar
 
 
Ana Sayfa | Uluslararası Yayınevi Belgesi | Hakkımızda | Bülten | Gizlilik ve Çerez Sözleşmesi | Üye Sayfası | Yardım | İletişim

Seçkin Yayıncılık San. Tic. A.Ş.
Copyright © 1996 - 2020